“内幕消息”稳赚不赔？起底虚假投资平台骗局

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每年的3·15晚会，都是一面照妖镜，将那些披着“财富自由”外衣的魑魅魍魉暴露在阳光下。2023 年 11 月，最高人民检察院发布的报告显示：“刷单返利、虚假投资理财类诈骗占到电信网络诈骗案件的一半以上。”这一冰冷的数字背后，是一个个鲜活的家庭因金融诈骗而陷入困境的故事。

众多仿冒投资平台通过社交媒体引流，利用人们的社交信任和好奇心，一步步将受害者拉入诈骗的深渊。而多数的受害者，则是因为轻信了“熟人推荐”，在盲目跟从中失去了判断力，最终血本无归。今天，让我们撕开“内幕消息”“稳赚不赔”的谎言，看清虚假投资平台的真实面目。

典型案例：金融诈骗花样多 虚假投资防不胜防

时间回溯到2024年3月，家住越城区的金先生，是一位资深的股票投资者，2023年4月26日，闲来无事的金先生突然接到了一个来自湖北武汉的陌生电话。电话那头，一位自称是“xx证券公司工作人员”的人，向金先生推荐了一款利润很高、风险很小的产品。在对方的指引下，金先生下载了一款名叫“国金大宗”的交易软件。一开始，金先生保持谨慎态度，只投资了1万元试水。没想到，这款软件的收益率竟然高达15%左右，而且提现过程非常迅速。接着，金先生又投资了几笔小额资金，投资回报依然稳定，钱也马上到账了。这让金先生对平台和炒股专员的话深信不疑。多次打入月200万元后，为了获取更大收益，他听取炒股专员关于买一个“原始干股”的建议，面对巨大诱惑，金先生毫无怀疑，从各个地方又筹到了200多万元，一股脑儿打进了平台的账户里。半个月后，金先生突然发现该平台已经关闭了，他的资金无法提现。此时，金先生才意识到自己遭遇了诈骗，连忙向警方报案。（案例来源：中国长安网《涉案金额超2000万！公安侦破一起特大“荐股引流”电诈案》2023.08.18）

如果说虚假股票推荐平台是股市中的“狼外婆”，那么虚拟货币杀猪盘则是金融诈骗中的又一毒瘤。自2018年起，鼎益丰开始通过操纵股份、发行虚假理财产品等方式非法集资。鼎益丰的诈骗手段颇具迷惑性。据调查，鼎益丰利用旗下港股上市公司如鼎益丰控股（00612.HK）等为背书，宣传其股权理财产品的高回报。其业务员在推广中，以旗下港股上市公司为背书，大肆宣传“股权理财产品”的高收益。其股权增值产品被包装成“高收益股权投资”，实则将投资者资金注入鼎益丰控制的资金池。早期，鼎益丰严格按照合同发放分红，增强产品可信度，吸引投资者追加投入，甚至有人卖房、抵押资产进行“加仓”。然而，2023年下半年，分红开始断断续续，直至完全中断。在兑付压力下，鼎益丰又推出了“DDO数字期权”（实为“空气币”）计划，号称可以帮助投资者实现高额增值。但实际上，这一计划并无实际价值支撑，所谓的增值不过是依靠平台内“空气币”的循环转手。如今，鼎益丰的主要相关人员已被依法采取刑事强制措施，等待他们的将是法律的严惩。（案例来源：经济观察报《“鼎益丰”：从“乱局”走向“终局”》2024.11.06）

揭秘虚假投资平台：诈骗底层逻辑大起底

面对如此猖獗的金融诈骗行为，我们有必要深入剖析其背后的诈骗逻辑，以便更好地防范和打击。在中国银保监会提出的“八个凡是”中，“凡是承诺保本高收益的理财都是诈骗”如同一把手术刀，精准剖开虚假投资平台的病灶。

首先，违背金融规律。自2018年《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》实施以来，刚性兑付已被全面禁止。任何宣称“保本”的理财产品，均涉嫌违规。而且，当前国债收益率仅1.7%左右，银行理财平均收益不足3%，凡承诺“无风险年化超3%”的项目，必是骗局。投资者应该清醒地认识到，金融市场是充满风险的，没有哪一款理财产品能够真正做到保本高收益。

其次，话术包装套路。为了迷惑投资者，虚假投资平台往往会假冒券商分析师、私募基金经理，甚至盗用名人肖像，如某平台曾伪造“巴菲特投资峰会”邀请函，在虚假App中修改K线图、虚构历史收益，利用“晒单群”营造盈利假象，初期允许小额提现培养信任，待大额资金入场后立即“关门打狗”。

最后，资金收割。当投资者被虚假盈利的假象所迷惑，纷纷投入资金后，诈骗团伙便开始进行资金收割。他们通过设置提现限制、收取高额手续费等方式，逐步消耗投资者的资金。最终，当投资者意识到被骗时，诈骗团伙早已卷款失联，留下的是无尽的悔恨和损失。

《证券法》第一百七十一条明确规定：“投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务，不得有下列行为：……（四）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；……（六）对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断；……（八）承诺证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失；……”这些规定，无疑是对虚假投资平台诈骗行为的严厉打击。

全民反诈在行动，牢记“八个凡是”

面对金融诈骗的肆虐，投资者应该如何保护自己的财产安全呢？牢记八个凡是，构建全民反诈新格局：

一、凡是要求垫付资金做任务的兼职刷单，都是诈骗!

二、凡是宣称“内幕消息、专家指导、稳赚不赔、高额回报”的投资理财，都是诈骗!

三、凡是宣称“无抵押、无资质要求、低利率、放款快”的网贷广告要求提供验证码或先交会员费、保证金、解冻费或者转账刷流水的，都是诈骗!

四、凡是自称电商、物流平台客服，主动以退款、理赔、退换为由要求你提供银行卡和手机验证码的，都是诈骗!

五、凡是自称公检法工作人员，以涉嫌相关违法犯罪为由，要求你将资金打入“安全账户”的，都是诈骗!

六、凡是自称“领导”主动申请添加 QQ、微信等社交账号，先嘘寒问暖关心工作，后以帮助亲属朋友为由让你转账汇款的，都是诈骗!

七、凡是以各种名义发送不明链接，让你输入银行卡号、手机验证码和各种密码的，都是诈骗!

八、凡是通过社交平台添加微信、QQ 拉你入群，让你点击链接下载 APP 进行投资、退费的，都是诈骗!

结语

金融诈骗，这个隐藏在金融市场暗处的毒瘤，正时刻威胁着投资者的财产安全。然而，只要我们保持清醒的头脑，警惕那些虚假的承诺和诱惑，就能够有效地防范和打击金融诈骗行为。在315消费者权益保护日这个特殊的日子里，让我们共同呼吁：守护金融安全，从我做起！让每一个投资者都能够在安全、透明、公正的市场环境中实现财富的增值与保值。

（资料来源：中国长安网，经济观察报）