擦亮眼睛、查清资质，切勿掉进非法证券活动“圈套”

　 导语：明规则、识风险、理性投资甲辰年——投资者保护在身边，保障权益防风险。欢迎大家搜索【华夏基金投资者教育基地】，关注“315国际消费者权益保护日”主题投资者教育活动，解锁更多理财知识。

“我这里有特邀嘉宾，号称股神，让你一夜暴富不是梦”“我公司马上要上市了，如果你现在投资就是原始股，到时候直接给你分红了，机不可失哦”……，这些言论听起来很诱人，实际上很可能是非法证券活动的“陷阱”，投资者还需要擦亮眼睛，查清资质是关键。

随着经济社会的发展，以及人们理财意识的增强，越来越多的人加入了投资理财大潮中。但由于投资者投资理财知识等水平不足以及监管水平还需持续加强等因素，非法证券活动也有了一定的活动土壤。近几年以来，非法证券期货活动手段隐蔽性越来越强，套路不断翻新，不法分子往往给投资者编造美好“钱景”，同时采用多种套路实施诈骗，诱导投资者投资。在骗取投资者钱财后，不法分子往往立即挥霍一空或者逃之夭夭，给投资者带来巨大损失。

那么，何为非法证券活动？根据2016年《证券经营机构参与打击非法证券活动工作指引》，非法证券活动，是指违反《证券法》等法律行政法规的规定，未经有权机关批准，擅自公开发行证券，设立证券交易场所或者证券公司，或者从事证券经纪、证券承销、证券投资咨询等证券业务的行为。由此可以看出，不法分子通常冒用证券经营机构及从业员工名义从事违法违规行为，骗取投资者钱财，在给证券经营机构带来法律风险的同时，也严重损坏了证券经营机构和证券行业的声誉与形象。更重要的是，投资者参与非法证券活动，不仅极易受到财产损失，而且根据相关法律规定也将自行承担损失。

                      典型案例：直播荐股实为骗财，“李鬼”被捉

2023年2月，上海市公安局静安分局以涉嫌非法经营罪对某湘新媒体科技有限公司立案侦查。这一信息一经发布，立刻引起了很多投资者的关注，毕竟很多投资者看过他们的直播栏目，印象也比较深刻，这到底是为什么呢？

经查，2021年9月，犯罪嫌疑人邹某成立某湘新媒体科技有限公司，在没有证券期货经营资质情况下，招揽业务人员，制定销售话术，通过电话、微信，以免费直播分析大盘趋势、帮助分析有关股票走势等方式吸引目标投资者，适时推荐其销售的新三板股票。随后，继续以新三板股票转板上市、市值翻倍等噱头吸引投资者增加投资意向，一对一指导意向投资者购买其销售的股票，按成交量收取提成。截至案发，该案涉案金额2000余万元，邹某等人从中非法获利约400万元。

根据《证券法》第一百六十条规定，“从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准；未经核准，不得为证券的交易及相关活动提供服务。而上述案例中，公司相关人员在未经有关部门核准、且无从业资质的情况下，采取公司化运营方式，利用虚假隐瞒等手段，向投资者推荐新三板股票，从中获取高额收益，已经严重扰乱了金融市场秩序，损害了人民群众的合法权益。（案例来源：滨州网警）

                      不法分子骗局多，多种套路要记牢

实际上，除了上述案例中的非法套路以外，目前市场上还有另外几大骗局：

骗局1：证券专家、股神免费诊股

虚构“特邀嘉宾”、“投资分析师”、“交易专家”等头衔，吹嘘虚构历史业绩，并虚假承诺的免费诊断等。

骗局2：销售荐股软件：

谎称手中的软件很神奇，能够识别“主力”资金流向，并准确提示买入点和卖出点，以吸引投资者关注和购买。

骗局3：声称有“内幕消息”

一些不法分子打着“私募基金”的名义，声称有所谓的“内幕消息”和“资金支持”，并虚构战绩，以骗取投资者信任，从中收取服务费等。

骗局4：代客理财并承诺收益分成

资深投资者可能对代客理财比较熟悉，这是非法证券活动的常用手段之一。 通常由熟人介绍，利用部分投资者希望规避投资、风险共担的心理，宣称专业炒股并承诺保底收益、超高收益，诱导投资者将账户交给他们从事非法证券交易活动。

骗局5：假冒或者仿冒合法证券期货经营机构

目前不法分子的黑手已经伸向了证券公司或者基金公司等机构，使用与合法证券公司、基金 公司等市场专业机构近似的名称欺骗投资者，甚至有些不法分子直接假冒合法证券公司、基金公司的名义进行诈骗。

骗局6：公司即将境外上市，原始股诱惑

不法分子向投资者承诺“公司很快上市、“到期回购”原始股回报诱人等名头，以诱骗投资者投资。

骗局7：代理境外证券期货交易

不法分子以代理境外证券、期货等交易为由，新卡户资金开立账户，进行虚拟交易，骗取客户钱财。

                        防范非法证券活动 还需四步走

1、辨识主体资格：实际投入资金前，要看清对方资质。因为证券行业是特许经营行业，按照规定，开展证券业务需要经中国证监会批准，取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券业务的机构，则是非法机构。投资者可以通过中国证监会网站查询行政许可信息栏目，同时还可以登录上海证券交易所、深圳证券交易所网站查询新股发行的具体信息；如果想要知道一家公司或人员是否具备证券期货业务资格，可以登录中国证监会网站或中国证券业协会网站进行查询。另外，投资者还可以登录其网站查询具有主办券商业务资格的证券公司和挂牌公司有关信息。

2、辨识营销方式：一般来说，合法的证券经营机构在进行业务宣传推介时，一般会非常谨慎，更不会进行虚假宣传，同时还会按要求充分提示业务风险。但是，不法分子则相反，会较多采用夸张、吸引眼球的宣传用语，比如自称“老师”、“股神”、“提供内幕信息”、“包赚不赔”等说法吸引投资者。所以一定要记住：证券期货投资是有风险的，稳赚不赔是不可能的。

3、辨识互联网网址：因为想尽量模仿正规的证券机构的网址，不法分子所提供的网址往往会在合法证券经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。所以网址可能看起来很奇怪。这时候，不要犹豫，可通过证监会网站或中国证券业协会，查看合法证券经营机构的网址，辨别真伪。

4 、辨识收款账号：一般来说，合法证券经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户，非法证券活动则往往会用个人账户或非本机构账户进行收款。同时为了骗取投资者钱财，尽快获取非法所得，不法分子会采取各种推销手段催促投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。所以如果遇到上述情形中的任何一个，都需要提高警惕，必要时果断拒绝。

免责声明：文章内容不构成投资建议，请投资者独立决策并自行承担风险，过往业绩不预示未来表现，投资需谨慎，详阅基金法律文件。该文章仅限华夏基金投资者教育基地开展投资者教育，未经授权禁止第三方机构或个人以任何形式进行传播、剪辑。