筑牢金融安全防线：稳固国家安全的“压舱石”

    导语：理财文化万里行，基金走进千万家。欢迎大家搜索【华夏基金投资者教育基地】，关注“415国家安全教育日”主题投资者教育活动，解锁更多理财知识。

    2015年7月1日，第十四条规定，每年4月15日为全民国家安全教育日。2025年是国家安全法颁布实施10周年，4月15日将迎来第十个全民国家安全教育日。其中金融安全在当下投资日益普及的今天，更是重中之重，金融安则国家安。而每一位投资者都是国家安全的维护者和践行者。

                       国家安全VS金融安全

根据《中华人民共和国国家安全法》第二条规定规定，国家安全可以概括为政治、经济、金融、数据等16个重点领域，而金融安全直接关系国家经济命脉。

习近平总书记将总体国家安全观的内涵要求系统概括为“十个坚持”。坚持党对国家安全工作的绝对领导；坚持统筹推进各领域安全；坚持中国特色国家安全道路；坚持把防范化解国家安全风险摆在突出位置；坚持以人民安全为宗旨；坚持推进国际共同安全；坚持统筹发展和安全；坚持推进国家安全体系和能力现代化；坚持把政治安全放在首要位置和坚持加强国家安全干部队伍建设。

同时，习近平总书记深刻指出：金融安全是国家安全的重要组成部分，是经济平稳健康发展的重要基础。维护金融安全，是关系我国经济社会发展全局的一件带有战略性、根本性的大事。金融活，经济活；金融稳，经济稳。

案例普法：外汇非法买卖，害人终害己

近日，台江法院审理了一起金融机构从业人员变相买卖外汇的非法经营案。被告人王某某最终判处有期徒刑三年九个月，并处以一定罚金。

这到底是怎么回事呢？

原来，近几年间，被告人王某某伙同同案人在未经国家外汇管理部门许可的情况下，通过跨境非法买卖变相将外币兑换为人民币，并从中赚取手续费。同时，他还利用职务之便，帮助他人开立银行卡用于接收、转移私人非法换汇的资金等。几年间，王某某帮别人转移非法换汇资金等。从中非法获利达35万元。

而根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条　【非法经营罪】，违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；

（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；

（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

被告人王某某作为金融机构工作人员，利用自己的职务便利，违反国家规定，伙同他人变相买卖外汇，严重扰乱了金融市场秩序，危害了国家金融安全。

案情警示：而这也给我们以警示，对个人而言，应当通过正规渠道办理换汇手续，特别要警惕非法途径比如地下钱庄等，更要警惕高利率的变相诱惑，切莫因小失大，陷入洗钱或诈骗陷阱。而对从业人员来说，更应该增强法律意识，严守职业底线，远离灰色地带，莫成“犯罪帮凶”。对于金融机构来说，则要筑牢外汇防线，利用金融科技完善金融风控，对所属员工也要进行廉洁教育，时刻让员工绷紧金融安全那根弦，为维护国家金融安全做好“守门人”。

如何维护金融安全？

守护好金融安全，需要各方共同努力，如政府监管机构、企业、金融机构以及个人等。

政府监管机构：强化法律法规建设

建立健全金融法律法规体系是守护金融安全的重要保障。严厉打击金融犯罪行为，提高违法成本，形成强有力的法治威慑力。例如，最高人民法院工作报告提出要“有力维护金融安全”“严厉打击非法金融活动”，依法制裁金融违法行为，促进金融行业依法规范发展。通过法律手段，规范金融市场的交易秩序，打击操纵市场、内幕交易、非法集资、贷款诈骗等金融领域突出犯罪，严厉打击金融工作人员职务犯罪和高风险金融机构背后的监管腐败，切实防范金融腐败引发的“次生灾害”。

企业：维护国家安全方面肩负着重要责任

企业要加强内部安全管理，特别是对于涉及国家安全的关键信息基础设施、重要数据资源等，要采取严格的安全防护措施，防止被攻击、窃取或破坏。例如，互联网企业要加强网络安全防护，保障用户数据安全；能源企业要确保能源生产、输送等环节的安全稳定运行。同时，企业要积极履行社会责任，配合政府部门开展国家安全宣传教育活动，提高员工的国家安全意识等。

而对于金融机构来说，主要从以下三方面加强金融安全建设：

1、提高金融科技水平

金融机构主要运用大数据、人工智能、区块链等技术强化风险识别与防控，提升金融服务的安全性和便捷性。同时，推行生物识别技术进行身份认证，利用大数据风控模型预测并防范潜在金融风险。

2、加强金融消费者教育

金融机构不定期普及金融知识，提高公众的风险防范意识，引导其理性投资，避免落入金融欺诈陷阱。通过多种渠道，如金融机构的营业网点、自媒体平台等，向公众宣传金融安全知识，让公众了解非法金融活动的本质和危害，自觉抵制高利诱惑，远离非法集资、电信诈骗、虚拟货币交易等违法违规金融活动。

3、加强员工培训，提高员工的风险防范意识和业务能力。

定期组织员工开展防盗窃、防抢劫、防诈骗、防爆炸、防破坏、防火灾、防计算机病毒以及防洗钱等各种应急情况的演练，提高员工安全操作的熟练程度和规范操作的自觉性以及应急处置突发事件的心理素质和技能。

而从个人角度，我们要增强风险意识，保护好个人信息，提高警惕防范诈骗。

1、增强风险意识

个人要认清非法金融活动的本质和危害，自觉抵制高利诱惑。选择正规金融机构和渠道进行投资理财，不轻信“保本保息”“高收益无风险”等虚假宣传，树立理性投资理念。例如，不要被高收益迷惑，要选择正规金融机构发行的、适合自身风险承受能力的产品。

2、保护好个人信息

不要轻易泄露身份证号、银行卡号、手机验证码等重要信息，谨防信息泄露导致财产损失。在日常生活中，务必谨慎对待个人金融信息、财产状况等敏感信息，避免在不明网站或APP上填写这些信息。当提供个人身份证件复印件办理业务时，请在复印件上明确标注使用目的，以保护个人隐私等。

3、提高警惕，防范诈骗

不要轻信陌生电话、短信、网络链接等，遇到可疑情况要及时向公安机关报案。在进行网上交易前，务必仔细确认网址是否准确无误，并选择那些信誉良好、运营时间长的网站进行银行卡网上支付。完成网上交易后，请务必及时退出，以避免发生不必要的后续风险交易等。

结论：金融安全是国家安全的重要组成部分，守护金融安全对于国家的稳定和发展至关重要。从个人角度，我们要增强风险意识，保护好个人信息，提高警惕防范诈骗；从机构角度，金融机构要加强内部管理，监管部门要依法加强监管，社会各界要积极参与金融知识普及教育。只有全社会共同努力，才能筑牢金融安全防线，为构建更加安全、稳定、繁荣的金融环境贡献力量，实现国家的长治久安和经济的可持续发展。

（案例来源：福州市台江区人民法院）

免责声明：文章内容不构成投资建议，请投资者独立决策并自行承担风险，过往业绩不预示未来表现，投资需谨慎，详阅基金法律文件。该文章仅限华夏基金投资者教育基地开展投资者教育，未经授权禁止第三方机构或个人以任何形式进行传播、剪辑。