警惕！邮寄黄金背后的洗钱黑幕曝光，守护财产安全刻不容缓

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某日，一通神秘电话许诺你一份轻松高收入的工作——仅需代购黄金并转交。这突如其来的“机遇”，让你未及细思便欣然接受。然而，这光鲜的兼职背后，实则暗藏玄机，你正一步步陷入洗钱的泥潭。诈骗团伙正是利用了黄金交易的匿名性和追踪难度，将非法所得迅速漂白，而你，无意中成了这条庞大黑色产业链上的无名一环。

从电话诈骗到网络钓鱼，到如今的邮寄黄金，诈骗手法不断进化，令人防不胜防。在这个信息纷繁复杂的时代，守护好自己的钱袋子，警惕洗钱陷阱，成为了我们每个人的必修课。时刻保持清醒头脑，让每一分血汗钱都能远离诈骗的阴影。

新型诈骗手法曝光：邮寄黄金洗钱

近年来，随着黄金市场的持续火爆，一种以邮寄黄金为手段的洗钱方式悄然兴起。这种手法不仅隐蔽性强，而且涉及金额巨大，给投资者和社会带来了严重的危害。

以上海警方侦破的“邮寄黄金洗钱”系列案为例。2022年10月，上海市公安局黄浦分局在工作中敏锐发现，辖区内某银楼在短期内产生了300多笔黄金买卖异常交易，涉及资金高达5000余万元。经过调查发现，这些犯罪团伙通常采取分工合作的方式，通过精心设计的骗局吸引不明真相的投资者或普通人参与其中。他们首先会招募“购金人”，承诺高额报酬，诱使其前往黄金店铺购买大量金条。购买完成后，“购金人”会迅速将黄金交给团伙中的“接包人”，后者再通过快递等渠道将黄金邮寄至外地，由“销赃团”负责变现。整个过程中，黄金成为了非法资金的“洗白”工具，而参与者往往对资金的真正来源一无所知。最终，该案成功打掉了10余个犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人130余名，缴获涉案黄金制品约59公斤，价值高达2950余万元。

今年以来，类似案件在全国多地频发。一男子在北京丰台两家金店内花53万元买黄金，实为帮电诈团伙洗白转移赃款被抓获；温州鹿城区一名自称公司采购的可疑男子在黄金店内频繁刷卡，消费高达115万元。经调查发现，该男子用于购买金条的全部资金竟源自远在山东的受害者被骗转账的赃款。随着警方深入追踪，这名男子最终被成功抓获。这些案件的共同之处在于，诈骗分子都巧妙地利用了黄金的难以追踪性和银行监管的漏洞，实现了非法资金的快速转移和“洗白”。

黄金洗钱新骗局：四步操作，洗钱“无痕”

总结起来，邮寄黄金洗钱的套路不外乎以下四步：

第一步 资金收集：诈骗分子通过电信网络诈骗手段获取大量非法资金，这些资金往往涉及多个省份的受害者。

第二步 购买黄金：诈骗分子会招募“购金人”，利用涉诈银行卡到黄金店铺大量购买黄金制品。这些“购金人”往往被承诺高额报酬，却不知道自己正成为洗钱链条中的重要一环。

第三步 黄金转移：购买黄金后，“购金人”会将黄金交给上家，上家再将黄金迅速转移至外地，甚至通过邮寄的方式发送给销赃团伙。

第四步 黄金销赃：销赃团伙收到黄金后，会通过二手金店、网络交易平台等渠道将其出售变现，或以虚拟货币等方式进行结算，从而完成非法资金的“洗白”。

邮寄黄金洗钱背后蕴含着深刻的逻辑和动机。首先，黄金作为一种高价值商品，其交易价格相对透明且稳定，使得诈骗分子能够轻松地将非法资金转换为有价值的资产。其次，黄金的便携性和隐蔽性使得转移和藏匿变得容易，降低了被查处的风险。此外，黄金市场的广泛性和复杂性也为洗钱活动提供了掩护，使得诈骗分子能够利用市场漏洞进行非法操作。

更为重要的是，邮寄黄金洗钱手法利用了银行监管的漏洞。由于现金交易的监管相对宽松，诈骗分子能够利用快递渠道将黄金迅速转移至外地进行变现，从而规避了银行对大额资金交易的严格监控。这种跨地域、跨渠道的操作模式不仅增加了侦查难度，也使得受害者难以追回损失。

值得注意的是，在邮寄黄金洗钱的过程中，一些无辜的受害者和参与者可能间接成为洗钱的“工具人”。例如，一些不明真相的群众可能会被诈骗分子招募为“购金人”，负责使用他人的银行卡购买黄金。他们虽然并未直接参与诈骗活动，但其行为却为洗钱犯罪提供了便利条件。一旦案发，这些“工具人”也可能面临法律的制裁和惩罚。

守护“钱袋子”，四招助你远离洗钱陷阱

面对邮寄黄金洗钱等新型诈骗手法，大家应该提高警惕，加强防范意识。以下是一些具体建议：

1. 增强反洗钱意识

公众应认识到洗钱犯罪的严重性和危害性，增强反洗钱意识。在投资理财过程中，要时刻保持清醒头脑，不轻易相信高额回报的承诺，不参与任何非法金融活动。同时，要关注金融监管部门发布的风险提示和预警信息，及时了解新型诈骗手法和防范措施。

2. 谨慎对待黄金交易

黄金虽然具有保值增值的功能，但频繁买卖黄金却可能成为洗钱犯罪的温床。因此，公众在进行黄金交易时应谨慎对待。首先，要选择正规、合法的黄金销售商和回收商进行交易；其次，要了解交易对手的真实身份和资金来源，避免与不明身份的人员进行交易；最后，要保留好交易凭证和记录，以便在需要时提供证明。

3. 提高个人信息保护意识

个人信息是诈骗分子实施犯罪的重要工具之一。公众应提高个人信息保护意识，不随意透露个人银行卡号、密码等敏感信息；不参与任何非法代办银行卡、电话卡等活动；不轻易点击来历不明的链接或下载未知来源的应用程序。同时，要定期检查和更新个人信息安全设置，确保个人信息的安全性和隐私性。

4. 提高法律意识

了解和掌握相关法律法规也是防范诈骗的重要一环。要明确知道哪些行为是违法的，以及参与这些行为会带来的法律后果。一旦发现自己或他人可能涉及诈骗活动，要及时向公安机关报案并配合调查工作。

邮寄黄金洗钱作为一种新兴的诈骗手法，给投资者和社会带来了严重的危害。面对这种新型诈骗手法，公众应提高警惕、加强防范意识、积极配合监管部门工作并加强法治宣传和教育力度。只有这样，我们才能有效遏制这类犯罪活动的蔓延势头，共同守护我们的“钱袋子”。

资料来源：澎湃新闻 北京青年报

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