12月5日至6日，华夏基金先后走进上海立信会计金融学院与复旦大学，开展了两场主题鲜明、形式多元的高校金融投教活动。

活动通过专题讲座、互动竞赛等形式，系统讲解了定投与ETF等基础投资工具，并深入剖析了AI时代下的新型金融风险。同时，此次活动全面推介了华夏基金“红色火箭”指数投资平台及“全生命周期投教体系课程”，推动金融知识普及向“听得懂、学得会、用得上”的目标迈进。

在中基协“一司一省一高校”项目的统筹指导下，华夏基金近年来持续深化与全国高校的合作，逐步建立起多层次、系统化的投资者教育协同机制。其中，“未来投资人计划”作为旗下的核心品牌项目，计划覆盖全国114所高校，重点辐射华北、华南、西南、东北等多个区域。该项目融合“行业专家讲座、金融知识闯关、实操策略分享、就业指导沙龙”等多元化形式，致力于打造从知识传递到实践赋能的全链条投教服务体系。

上海立信会计金融学院宣讲会现场

复旦大学宣讲会现场

此次活动中，华夏基金高级策略分析师李依凡结合大学生群体的财务特征与认知水平，在两校分别围绕基金定投与ETF展开针对性分享。

在上海立信会计金融学院，华夏基金高级策略分析师李依凡以《懒人理财MVP：定投，普通人的致胜法宝》为题，系统阐释了基金定投的核心逻辑与实践价值。她指出，基金定投的科学之处在于，通过平均成本法均摊成本，在长期坚持定额扣款的基础之上，利用时间复利的效果来达到获利目的。

定投是为普通投资者量身打造的长期策略，尤其适合那些“为不熟悉资本市场、没有时间和精力去挖掘超越市场的机会”的投资人群。其具体优势表现为门槛低、操作易、更均衡、更灵活、专业强，具有较强的普适性。为帮助同学们直观理解，李依凡通过多组历史情景模拟，生动展示了定投在下跌市场中的独特优势：当市场先跌后涨时，前期在低位积累的更多份额，将在反弹阶段显著放大收益弹性，形成经典的“微笑曲线”。

上海立信会计金融学院宣讲会现场

在阐明定投的基本原理后，进一步引导同学们思考如何从“坚持定投”迈向“聪明定投”，并系统介绍了三大关键操作步骤：

1，科学入场。关注沪深300等宽基指数的估值水平，当市盈率处于近五年30%分位以下时，可视为高性价比布局窗口；

2，理性止盈。结合“沪深300估值进入60%以上分位”与“定投满1-2年”两个条件综合判断退出时机；

3，正确看待浮亏。初期账面亏损并非风险，反而是低位收集筹码的良机，只要资金安排合理、不影响生活，就应坚定执行计划。

通过这套兼具理论深度与实操指导的方法论，帮助学子们从“初步接触理财”迈向“科学规划投资”，真正将定投转化为陪伴个人成长的长期投资伙伴。

在复旦大学，李依凡以《投资好物：ETF，市场的“万能工具箱”》为主题展开深度分享。她指出，ETF兼具交易型、开放式、指数化三大属性，紧密跟踪特定指数表现。ETF的核心优势在于风险分散、交易便捷、费率低廉、运作透明、品类丰富，是普通投资者实现低成本、高效率资产配置的理想工具。

复旦大学宣讲会现场

如果以“金融乐高”作比，不同指数对应不同投资目标，选对工具，才能用对方法。具体来看——

l  宽基指数适合入门者，能捕捉市场整体趋势（贝塔收益），解决选股难、门槛高的问题；

l  行业主题指数可“降维选股”，聚焦赛道机会，把握行业轮动；

l  商品指数（如黄金）利用低相关性降低风险，可作为良好的资产配置工具用于分散风险；

l  债券指数提供相对可预测的回报，是个人投资者投资债券资产的有效渠道；

l  跨境指数支持人民币交易，助力实现全球资产布局；

l  策略指数（如Smart Beta）在跟踪指数基础上优化选股与加权，力求获取超额收益。

为提升实操能力，李依凡还分享了ETF常用投资策略：

一是长期持有+定投，将对看好的指数定期投入，平滑波动、积累份额。

二是多元配置如“核心+卫星”组合，以宽基ETF为底仓，搭配1-2只行业ETF增强收益弹性。此外，其还介绍了轮动、网格、套利等高阶投资方法，鼓励同学们根据自身风险偏好与市场环境灵活运用。

前瞻未来，新“国九条”旗帜鲜明地提出“建立ETF快速审批通道，推动指数化投资发展”，ETF产品在政策端、资金端、投资端、运营端等方面均迎来一定利好，中国指数化投资有巨大增长空间。

在两场活动中，上海陆家嘴金融城发展基金会、金融职业发展专项基金负责人王大力均以《金融反诈，守住你的“钱袋子”：AI时代投资理财避坑指南》为题，为学子们带来专题讲座。

上海立信会计金融学院宣讲会现场

复旦大学宣讲会现场

王大力首先揭示了在AI技术加持下，金融诈骗手段日益呈现“拟真化”和“精准化”的趋势。他指出，诈骗分子利用青年群体信息甄别能力不足的弱点，可能通过AI换脸盗号引流、虚假AI荐股、租房“杀猪盘”、非法证券活动等手段设局。此外，他还结合近期高发案例，深入剖析了这些骗局如何精准狙击社会经验尚浅的年轻人。

面对层出不穷的诈骗手段，金融安全是财富管理的“第一课”。他提出了具体的防范原则与思维框架，建议学子们做到保持警惕、理性判断、戒除贪念、守护隐私、牢记正规反诈渠道等，为自己构建起坚实的安全屏障。

为强化学习效果、激发参与热情，两场活动均设置了紧张激烈的金融知识竞答环节。题目紧扣金融基础知识、定投原理、ETF分类及反诈常识等核心内容，既考查基础概念，也融入真实应用场景。现场学子踊跃抢答，团队配合默契。这种“以赛促学、寓教于乐”的形式，不仅有效巩固了当日所学，更在轻松互动中深化了对理性投资与风险防范的理解。

上海立信会计金融学院宣讲会现场

复旦大学宣讲会现场

在理论学习之外，华夏基金同步引导学生将知识转化为实际行动。活动现场重点推介了自主研发的“红色火箭”投教小程序。这一实用工具集“热点捕捉、选指工具、指数资料、机会挖掘”四大功能于一体。同学们可通过该平台获取市场实时动态，多维度筛选指数产品，并借助投研模型辅助判断行业布局时机，辅助投资决策，促进知识向实践转化。

活动最后，华夏基金进一步介绍了其创新打造的“全生命周期投教体系课程”。该体系以人生不同阶段为脉络，覆盖从校园理财启蒙、职场财富积累到家庭资产规划等上百个真实生活场景，致力于为年轻人提供系统化、阶梯式、伴随式的财商教育，力争在每一个关键财务决策节点，为其提供清晰、可操作的行动指南。

上海立信会计金融学院宣讲会投教体系课程册子

在中基协“一司一省一高校”倡议指引下，华夏基金近年来持续推进高校投资者教育，着力构建“高校—投教—实践”深度融合的青年金融素养培育长效机制。未来，公司将以“未来投资人计划”等品牌项目为抓手，走进全国更多高校，通过体系化课程、场景化工具与互动化活动，陪伴青年实现从理财意识到财富管理能力的进阶。

投教之路，久久为功。华夏基金将持续发挥专业优势，助力青年树立理性、长期、配置的投资理念，筑牢风险防范意识，为培育成熟理性的投资者群体、服务资本市场高质量发展、夯实金融强国的人才根基贡献坚实力量。

定投特有风险提示：定投过往业绩不代表未来表现，投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，定期定额投资不能保证投资人获得收益。本资料不作为任何法律文件，资料中的所有信息或所表达意见不构成投资、法律、会计或税务的最终操作建议，我公司不就资料中的内容对最终操作建议做出任何担保。在任何情况下，本公司不对任何人因使用本资料中的任何内容所引致的任何损失负任何责任。我国基金运作时间较短，不能反映股市发展的所有阶段。市场有风险，入市需谨慎。