AI诈骗跨国肆虐，反诈技术持续升级——锻造新时代的‘利剑’”

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随着科技的日新月异，人工智能（AI）技术已经像空气一样无处不在，给我们的生活带来了翻天覆地的变化。不过科技这把双刃剑也有让人头疼的一面，那就是不法分子利用AI技术实施诈骗活动，让人防不胜防。AI诈骗成功率100%，9分钟被骗245万，10分钟被骗430万……一系列数据真是让人瞠目结舌！提高警惕，守护好自己的钱袋子，才是我们的应对之道。

案件回顾：利用“AI”语音机器人实施诈骗

在2020年3月，安顺市的陈某因急需贷款，下载了一个名为“人人贷”的手机软件链接。由于确实存在“人人贷”这一正规贷款软件，陈某便毫无戒备地点击下载。然而，他万万没有想到，这个“人人贷”软件实际上是一个由不法分子鄢某成和陈某朋精心制作的虚假软件。在陈某申请贷款的过程中，这个虚假的“人人贷”软件不断以各种名义要求他交纳费用，如解冻费、验证还款能力等。最终，陈某被骗走了2.8万余元。

经过深入侦查，警方发现这起诈骗案件背后隐藏着一个庞大的犯罪网络。其中，李某成立的声通公司扮演了关键角色。该公司利用“AI”语音机器人技术，自动拨打电话，形成语音和文本通话记录，为境外的诈骗团伙提供服务。这些诈骗团伙通过分析通话情况，确定被害人的贷款意向强弱等级，然后按照精心策划的自动应答话术套路，添加贷款意愿强的被害人为微信好友，推送虚假贷款App。在申请贷款的过程中，这些虚假贷款App会自动推送各种链接，如“办理会员”“交纳解冻银行账户费用”“验证还款能力”等，一步一步套取被害人的钱财。

经查，声通公司每天在线运行3000余台“AI”语音机器人，为境外诈骗团伙提供服务，涉及的境外“客户”微信群、QQ群高达100余个。经过对数据的仔细比对和分析，检察机关最终确认了1430余名被害人因接到声通公司“AI”语音机器人拨打的电话而遭受诈骗，涉案金额高达3586万余元

在整个诈骗犯罪过程中，李某提供“AI”语音机器人服务，鄢某成、陈某朋制作维护虚假贷款App，都只是其中的一个环节。他们虽然互不认识，但都是境外诈骗团伙的帮凶和共犯。

案件特点：高科技手段与跨境作案相结合

这起利用“AI”语音机器人实施诈骗的案件可谓特点鲜明：

首先，其手段高度科技化。诈骗分子利用AI技术，制作了虚假的贷款App和智能语音电话，这些工具能够模拟真实场景，使被害人难以分辨真伪。这种高科技的应用为诈骗行为提供了掩护，增加了被害人的上当风险。

其次，该案具有跨境作案的特点。诈骗团伙主要在境外活动，通过网络和电话等远程手段实施诈骗。这种跨境作案的方式增加了案件的侦破难度，同时，也为被害人追回损失设置了重重障碍。

最后，被害人数量众多且分布广泛。由于“AI”语音机器人能够自动拨打大量电话，导致该案的被害人遍布全国各地。不仅给公安机关的侦查工作带来了巨大挑战，同时也为广大民众敲响了防范诈骗的警钟。这起案件再次提醒我们，要提高警惕，加强自我防范意识，以免成为诈骗分子的下一个目标。

如何应对不断升级的AI诈骗？

面对日益猖獗的AI诈骗活动，如何有效抵制AI发展带来的负面问题，已成为亟待解决的问题。

一、认识AI诈骗的危害性

首先我们要清醒地认识到AI诈骗的危害性。这些诈骗行为利用深度伪造技术可以伪造出高度逼真的图像、音频和视频让人真假难辨；而且它们往往通过拨打电话、发送短信、社交媒体等方式进行广泛传播让人防不胜防；受害者一旦上当受骗往往面临巨额经济损失和精神压力甚至可能陷入绝望之中。因此我们必须提高警惕加强防范意识以免上当受骗。

二、技术创新助力反诈斗争

面对不断升级的AI诈骗手段我们需要依靠技术创新来破解难题。近年来我国在这方面可是下足了功夫，比如湖北省黄石市公安局联合科大讯飞等企业研发的反诈智能语音机器人“小飞”在劝阻潜在受害者方面就取得了显著成效。它不仅可以自动拨打潜在受害人的电话进行实时劝阻还能根据对方的反应进行智能应答大大提高了劝阻效率和成功率。

除了“小飞”这样的神器外，华为云诈骗载体智能检测技术、小米移动的“灵犬”骚扰诈骗防治系统以及中国电信的“翼网”平台等创新技术也在不断涌现。它们通过大数据、人工智能等手段实现对诈骗行为的快速识别和预警为防范AI诈骗提供了有力支持。

三、加强行业监管和自律共筑反诈防线

除了技术创新外加强行业监管和自律也是抵制AI诈骗的重要手段。政府部门应该建立健全相关法规和政策对人工智能技术的研发、应用和传播进行规范和管理；同时要加强对科技企业的监督和指导推动其承担起相应的社会责任和行业自律义务；对于违反行业规定的企业和个人应依法予以惩处和曝光形成有效的震慑力。这样才能从源头上遏制AI诈骗的滋生蔓延共同构筑起反诈防线。

四、提高公众防范意识全民参与反诈斗争

最后提高公众防范意识也很重要。政府部门和社会组织应该加强宣传教育提高公众对AI技术的认知和理解能力；公众也应该学会辨别虚假信息、保护个人隐私和防范电信诈骗等基本技能以免上当受骗；同时要鼓励公众参与监督举报机制积极向有关部门提供线索和证据共同打击AI诈骗行为。只有全民参与反诈斗争才能形成强大的社会合力让AI诈骗无处遁形！

展望未来，随着科技的不断发展进步和监管部门的持续努力，小夏相信AI诈骗活动一定会得到有效遏制；同时，广大投资者也应不断加强学习提高自己的风险意识和防范能力，共同营造一个安全、稳定的投资环境。让我们一起努力共筑反诈防线，守护好自己的钱袋子吧！

资料来源：中国裁判文书网 《瞭望》2024年第7-8期

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